Ihre Finanzen im Fokus
Persönliche Finanzberatung – erstklassig und neutral
Seit über 25 Jahren sind die Financial Planner der EFC AG führend in der Beratung ihrer Mandanten zu wirtschaftlichen Fragestellungen.
Ihr ganzheitlicher Beratungsansatz umfasst eine Vielzahl von Themen, die Ihre finanzielle Sicherheit und Zukunft maßgeblich beeinflussen können.
Durch die individuelle Betreuung und maßgeschneiderten Empfehlungen erreichen Sie Ihre finanziellen Ziele effektiver und verlässlicher und bekommen zudem nützliche Tipps, um typische Fehler wie etwa bei der Steueroptimierung, der Auswahl von Investments oder der Absicherung gegen Risiken zu vermeiden.
EFC AG
Unsere Leistungen für Privatkunden
Vermögensplanung und -management
- Analyse Ihrer aktuellen finanziellen Situation
- Entwicklung einer individuellen Anlagestrategie
- Diversifikation und Auswahl passender Investments (Aktien, Anleihen, Immobilien)
- Berücksichtigung von Risikotoleranz und Anlagehorizont
Vorsorge- und Ruhestandsplanung
- Analyse Ihrer bestehenden Vorsorge (gesetzlich, betrieblich, privat)
- Berechnung des zukünftigen Kapitalbedarfs
- Strategien zur Absicherung Ihres Lebensstandards
- Optimierung der Renteneintrittszeit unter Berücksichtigung steuerlicher Aspekte
Versicherungsmanagement und Risikovorsorge
- Überprüfung bestehender Versicherungen (Berufsunfähigkeit, Haftpflicht, Krankenversicherung)
- Identifikation von Versicherungslücken
- Anpassung der Absicherung an die Lebenssituation
- Vermeidung von Über- oder Unterversicherung
Steuerliche Optimierung
- Nutzung steuerlicher Vorteile bei Geldanlagen, Altersvorsorge und Immobilien
- Strategien zur Steuerreduzierung (z. B. durch Freibeträge und Abschreibungen)
- Optimierung von Kapitalerträgen und Erbschaften
Immobilien und Special Assets
- Zugang zu ausgesuchten Kapitalanlagen für einen ausgewählten Anlegerkreis (Immobilien aus Sondersituationen, Direktinvestments in Erneuerbare Energien)
- Kauf und/oder Verkauf von Immobilien als Kapitalanlage
- Finanzierungskonzepte
- Steuerliche und wirtschaftliche Bewertung von Immobilieninvestments
- Miet- oder Kaufentscheidungen im individuellen Kontext
Liquiditäts- und Budgetplanung
- Erstellung eines „Haushaltsplans“ zur Kontrolle Ihrer Einnahmen und Ausgaben
- Sicherstellung einer finanziellen Reserve für Notfälle
- Effiziente Nutzung von finanziellen Ressourcen
Nachfolge- und Erbschaftsplanung
- Planung der Vermögensübergabe zu Lebzeiten oder per Testament
- Steueroptimierte Gestaltung von Schenkungen und Erbschaften
- Vermeidung von Streitigkeiten durch klare Regelungen
Spezial-Beratung für Selbstständige und Unternehmer
- Finanzplanung für Ihr Unternehmen
- Absicherung gegen betriebliche Risiken
- Strategien für Unternehmensnachfolge oder Verkauf
Haben Sie eine spezifische Frage oder wünschen Sie eine ausführliche Beratung?
Ihr EFC Financial Planner nimmt sich Zeit und freut sich auf einen Dialog mit Ihnen!
Digital, persönlich, lösungsorientiert
EFC Wealth Management
Seit über 25 Jahren steht die EFC AG für transparente und kundenorientierte Finanzberatung.
Die Kombination einer persönlichen Beratung durch einen Finanzberater und einer digitalen Vermögensverwaltung bietet eine einzigartige Synergie, die die Stärken beider Ansätze vereint.
