Viele Anleger wünschen sich eine Kapitalanlage, die Stabilität bietet, ohne Chancen auszublenden. Eine Lösung, die auch dann Ruhe bewahrt, wenn Märkte schwanken – und gleichzeitig langfristig daran teil hat, dass die Weltwirtschaft wächst. Genau für diesen Anspruch wurde EFC Basis & Stabilität entwickelt: ein konservativ strukturiertes Wertpapierportfolio, das sowohl kurzfristige Liquiditätsbedürfnisse als auch langfristige Anlageziele unterstützt.
Die Strategie eignet sich für Anleger, die Sicherheit und niedrige Schwankungen priorisieren, aber dennoch möchten, dass ihr Geld aktiv arbeitet – sei es als langfristiges Kernportfolio oder als strategische Reserve innerhalb eines größeren Vermögens.
Die Struktur: Sicherheit und Ertrag bewusst ausbalanciert
Diese Mischung liefert das, was viele konservative Anleger suchen: einen dauerhaft robusten Kern, kombiniert mit kontrollierter Wachstumsbeteiligung.
Kennzahlen, die Vertrauen schaffen
Was die Strategie auszeichnet, lässt sich bereits heute messen:
- durchschnittliche Rendite (5 Jahre): ca. 4,5 % p. a.
- maximaler historischer Drawdown (5 Jahre): nur -2,49 %
- sehr geringe Volatilität
- hohe Flexibilität
Das Ziel ist nicht spekulatives Wachstum, sondern planbare Wertentwicklung mit konsequenter Risikokontrolle.
Warum diese Strategie langfristig funktioniert?
Die Erfolgsfaktoren liegen in der Kombination:
- Liquidität sichert Stabilität – und schafft Handlungsspielraum, wenn Chancen entstehen
- Absolute-Return-Komponente wirkt wie ein Puffer in anspruchsvollen Marktphasen
- Technologie-Partizipation sorgt für langfristiges Wachstumspotenzial, aber mit eingebauten Schutzmechanismen
So entsteht ein Portfolio, das Schwankungen reduziert, Rückgänge begrenzt und dennoch am Fortschritt teilnimmt.
Es passt zu Anlegern, die:
- langfristig Vermögen aufbauen wollen
- Wert auf Kapitalerhalt und ruhigen Verlauf legen
- flexibel bleiben möchten
- Risiken bewusst steuern statt sie vermeiden
Ideal als Masterportfolio – und erweiterbar über EFC Wealth
In der Vermögensverwaltung EFC Wealth kann Basis & Stabilität auf zwei Arten genutzt werden:
- als eigenständiges konservatives Kernportfolio
- als Basis, die durch Portfolio-Akzente ergänzt wird
Mögliche Akzente:
- Schweizer Qualitätsaktien
- Gold und Rohstoffe
- Emerging Markets
- Gesundheit und Wasser
- Blockchain und digitale Innovationen
So bleibt das Fundament stabil – während individuelle Chancen gezielt hinzugefügt werden können.
Geeignet für private Anleger und Unternehmen
Weil die Strategie sicherheitsorientiert, liquide und schwankungsarm ist, wird sie häufig eingesetzt für:
- konservative Privatvermögen
- liquide Rücklagen
- Unternehmenskonten und Firmenvermögen
- Anlagen mit Fokus auf Kapitalstabilität
- mittel- bis langfristige Kernallokationen
Sie passt zu Menschen, die Verantwortung tragen – privat wie unternehmerisch.
Sondervermögen – Schutz des investierten Kapitals
Da es sich um reguliertes Wertpapierportfolio-Sondervermögen handelt, besteht kein klassisches Banken- oder Einlagenrisiko. Das bedeutet: Das Vermögen bleibt stets Eigentum des Anlegers und wird getrennt vom Vermögen der Kapitalverwaltungsgesellschaft gehalten. Für sicherheitsbewusste Investoren ist das ein zentraler Vorteil.
Praxisbeispiel
Eine Familie möchte langfristig Vermögen strukturiert aufbauen, ohne hohe Schwankungen zu akzeptieren. Das Masterportfolio „Basis & Stabilität“ bildet das Fundament: ruhiger Verlauf, stetige Wertentwicklung, jederzeit flexibel.
Später werden Portfolio-Akzente ergänzt, um gezielt Schwerpunkte zu setzen – wie etwa Technologie & Gold. Das Portfolio wird damit nicht nur sicher geführt, sondern aktiv gestaltet.
Ihr Kontakt bei EFC
Wenn Sie wissen möchten, wie Basis & Stabilität in Ihr Vermögenskonzept passt – ob als Kernlösung, Liquiditätsstrategie oder Baustein – unterstützt Sie Ihr persönlicher EFC Financial Planner gerne individuell.
Gemeinsam finden wir heraus, wie Ihr Vermögen stabil, flexibel und zukunftsorientiert wachsen kann.
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